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Conciliação bancária automática: o que é e como é feita?

No mundo atual, onde a velocidade é essencial e o tempo é valioso, a conciliação bancária automática emerge como uma solução primordial. Assim, ao adotá-la, você não apenas economiza tempo, mas também impulsiona a eficiência do setor financeiro de sua empresa.

Dessa forma, a ferramenta evita os erros comuns associados à conciliação manual, sendo especialmente vantajosa para empresas com um grande volume de transações financeiras.

Quer entender mais sobre ela, como funciona, suas vantagens e como ela é feita? Está no lugar certo! Venha conosco até o final do texto e descubra tudo!

O que é a conciliação bancária automática?

A conciliação bancária automática é um processo automatizado que verifica e compara as transações financeiras registradas nos registros contábeis de uma empresa com as transações registradas em seu extrato bancário.

Esse processo é realize-se por meio de software personalizado e especializado que identifica e reconcilia automaticamente as diferenças entre os dois conjuntos de dados, garantindo a precisão e a integridade das informações financeiras.

Em resumo, a conciliação bancária automática ajuda a garantir que não haja discrepâncias entre os registros financeiros internos de uma empresa e as transações registradas pelos bancos, facilitando o controle financeiro e a detecção precoce de possíveis erros ou fraudes.

Quais são as vantagens da conciliação bancária automática para sua empresa?

Há uma série de vantagens significativas para uma empresa, que podem impactar diversos setores e até aspectos externos. Veja quais são as principais:

  • Eficiência e Economia de Tempo: automatizar o processo de conciliação bancária economiza tempo significativo da equipe financeira, liberando recursos para outras tarefas importantes.
  • Precisão e Redução de Erros: ao eliminar a necessidade de reconciliação manual, a conciliação automática reduz erros humanos e garante maior precisão nas informações financeiras.
  • Detecção Precoce de Problemas: o software de conciliação automática pode identificar rapidamente discrepâncias e problemas nas transações, permitindo que a empresa tome medidas corretivas imediatas.
  • Melhor Controle Financeiro: com informações financeiras mais precisas e atualizadas, a empresa ganha maior controle sobre suas finanças e pode tomar decisões mais informadas.
  • Segurança e Conformidade: ao detectar e investigar possíveis fraudes ou atividades suspeitas, a conciliação automática ajuda a garantir a cibersegurança financeira da empresa e a manter a conformidade com regulamentos e políticas internas.
  • Agilidade nas Tomadas de Decisão: com acesso a informações financeiras atualizadas e precisas, os gestores podem tomar decisões mais ágeis e estratégicas para o negócio.
  • Transparência e Auditoria: a conciliação automática fornece um registro detalhado de todas as transações e reconciliações, facilitando auditorias internas e externas e garantindo transparência nos processos financeiros.

Como é feita a conciliação bancária automática?

Podemos dizer que existem algumas etapas gerais que permitem o bom funcionamento de uma conciliação bancária otimizada e precisa, são elas:

>Importação de Dados

O software importa os extratos bancários e os registros financeiros da empresa, geralmente em formatos específicos compatíveis.

>Correspondência Automática

O sistema compara automaticamente cada transação nos registros da empresa com aquelas listadas nos extratos bancários. Isso é feito com base em critérios como data, valor e descrição da transação.

>Identificação de Divergências

O software identifica automaticamente quaisquer diferenças ou discrepâncias entre os registros da empresa e os extratos bancários. Isso pode incluir transações ausentes, valores divergentes ou lançamentos duplicados.

>Relatório de Exceções

O sistema gera um relatório detalhado das divergências encontradas, destacando as transações que requerem revisão ou correção.

>Ação Corretiva

Com base nas informações do relatório de exceções, a equipe financeira pode investigar e corrigir as discrepâncias. Isso pode envolver entrar em contato com o banco para esclarecimentos, ajustar registros internos ou tomar medidas para prevenir erros futuros.

>Atualização dos Registros

Uma vez que todas as discrepâncias tenham sido resolvidas, os registros financeiros da empresa são atualizados para refletir com precisão as transações bancárias.

Para ter a melhor plataforma de conciliação bancária automática que atenda aos seus objetivos e solucione suas dores, é imperativo que as empresas contem com um time especializado em desenvolvimento de software e com experiência no mercado financeiro.

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